증권투자권유자문인력 시험 D-30 체크리스트

기간별 체크리스트

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1. D-30~D-22

   응시 요건과 접수를 확인하고 3과목 법규 및 세제를 한 바퀴 돌립니다.

   • 투자자보호교육 수료 여부와 소속 회사의 응시 지원 절차를 확인하고, 접수 기간(추가접수 포함) 안에 원서를 냅니다(응시료 50,000원)
   • 자본시장법(금소법 포함 20문항)은 금융투자상품(증권 vs 파생상품) → 금융투자업 인가·등록 → 투자자 구분 → 영업행위 규칙 순서로 읽고, 협회규정(4문항)과 회사법(6문항)은 기본서로 한 번 훑습니다
   • 불공정거래는 미공개정보 이용, 시세조종, 부정거래, 단기매매차익 반환을 표 한 장에 '누가·무엇을·제재'로 정리합니다
   • 24시간, 6개월, 5%·5일, 10억원, 90일·45일, 140%처럼 기간과 기준값을 제도 이름과 짝지은 숫자 카드를 만듭니다

2. D-21~D-15

   금융상품 및 직무윤리를 끝내고 세제 기초를 붙입니다.

   • 금융상품분석·투자전략(13문항): 예금·신탁·펀드·랩·ISA·연금저축·ELS·ELD를 원금보장 여부, 예금자보호 여부, 발행·운용 주체로 비교표를 만듭니다
   • 적합성(권유할 때)과 적정성(권유 없이 살 때), 설명의무, 부당권유 금지, 금소법 6대 판매원칙을 적용 상황과 함께 외웁니다
   • 청약철회 7일, 위법계약해지 5년·1년, 재권유 1개월, 소액분쟁 2천만원처럼 소비자 보호 숫자를 카드에 추가합니다
   • 증권세제(5문항)는 분류과세·분리과세·종합과세 구분, 금융소득 2천만원 기준, 상장주식 양도차익 과세 여부, 증권거래세 과세표준, 증여재산공제를 정리합니다

3. D-14~D-8

   증권분석 및 증권시장 가운데 시장 제도 숫자와 채권 개념을 익힙니다.

   • 모집·매출, 총액인수·잔액인수·모집주선, 유상·무상증자를 한 줄 정의로 구별합니다
   • 유가증권시장(8문항): 가격제한폭 ±30%, 종가 단일가 15:20~15:30, 호가단위, 서킷브레이커 8·15·20%, 사이드카 5분, VI 2분 단일가, 애프터마켓 16:00~20:00을 제도별 표로 만듭니다
   • 채권시장(7문항): 채권 가격과 수익률 관계, 듀레이션, 수정듀레이션으로 가격 변화율 추정, 볼록성을 예제로 직접 계산해 봅니다
   • CB·BW·EB는 권리 행사 시 사채 존속 여부, 주금 납입 여부, 자본금 변화로 비교합니다

4. D-7~D-2

   경기분석·기본적 분석·기술적 분석 계산을 손에 익히고 100문항 실전 모의로 과목별 점수를 확인합니다.

   • PER·PBR, 정률성장모형, ROE 듀퐁 분해, 지속가능성장률, 이자보상비율 공식을 문제로 하루 10개 이상 풉니다
   • 경기지표의 선행·동행·후행 구분과 재무비율의 안정성·수익성·활동성·성장성 분류를 다시 확인합니다
   • 120분 타이머로 100문항 모의고사를 풀고 1과목 18·2과목 15·3과목 18문항 과락선과 전체 70문항을 따로 확인합니다
   • 오답은 과목별로 모아 '헷갈린 두 개념'을 한 줄로 적고, 같은 유형을 다시 풉니다

5. D-1

   숫자 카드와 오답만 훑고 시험장 정보를 챙깁니다.

   • 법규·금소법·거래소 숫자 카드를 처음부터 끝까지 한 번 넘겨 봅니다
   • 증권분석 공식은 종이에 외워 써 보고 막히는 것만 다시 확인합니다
   • 응시표를 출력해 고사장 위치를 확인하고 09:40 입실에 맞춰 출발 시각을 정합니다. 규정 신분증(모바일 신분증은 일부 조건에서 인정)과 계산기를 챙깁니다
   • 새로운 범위는 보지 않고 평소보다 일찍 잡니다

6. 시험 당일

   09:40까지 입실해 120분 동안 100문항을 끝까지 풉니다.

   • 응시표, 규정 신분증, 계산기, 필기구를 챙겨 09:40 전에 입실합니다. 재무용·공학용 계산기는 본인이 초기화한 뒤 감독관 확인을 받습니다
   • 법규처럼 바로 답이 보이는 문항을 먼저 풀고, 계산 문제는 표시해 두었다가 돌아옵니다
   • 한 과목이라도 과락선(1과목 18, 2과목 15, 3과목 18문항)에 못 미치면 불합격이므로 모르는 문항도 빈칸으로 남기지 않습니다
   • 답안지 마킹과 수험번호 기재를 한 번 더 확인합니다. 퇴실은 시험 종료 40분 전인 11:20부터 가능합니다

시험이 끝난 뒤

• 가채점은 과목별로

  기억나는 답으로 가채점할 때는 전체 점수만 보지 말고 과목별로 1과목 18문항, 2과목 15문항, 3과목 18문항을 넘었는지 따로 확인하세요. 전체 70문항 이상이어도 한 과목이 과락이면 불합격입니다. 문제 이의제기 방법과 기간은 협회 안내를 확인하세요.

• 합격자 발표와 등록

  2026년 제35회 합격자 발표는 10월 29일 10시입니다. 합격 후 같은 시험에는 다시 응시할 수 없고, 실제로 투자권유 업무를 하려면 소속 회사를 통해 금융투자협회에 전문인력으로 등록해야 하므로 등록 절차와 필요 서류는 회사 담당 부서에 문의하세요.

• 불합격이면 다음 회차로

  시험이 연 3회 열려 다음 회차까지 간격이 길지 않습니다. 2026년 시험은 제35회로 끝났고 2027년 일정은 아직 공고 전이니 협회 연간일정을 확인하고, 과락이 난 과목과 70문항에 모자란 문항 수를 나눠 보완 계획을 세우세요.

증권투자권유자문인력 시험 준비 자주 묻는 질문