투자자산운용사 직무윤리 및 법규 예상문제
직무윤리 및 법규는 CertHub가 투자자산운용사 문제 은행을 나눈 분류입니다. CertHub가 이 과목으로 제작한 25문항 중 8문항을 정답·해설과 함께 아래에 실었습니다.
직무윤리 및 법규 공략 — 적합성·적정성·설명의무·부당권유 금지 등 영업행위 규제와 이해상충·내부통제 개념을 사례와 연결해 암기하세요.
직무윤리 및 법규 과목 개요
금융투자업 종사자의 신의성실·충실·선관주의 의무에서 출발해 적합성·적정성 원칙, 설명의무, 부당권유와 손실보전 금지 같은 투자권유 규제, 이해상충 관리와 정보교류차단, 선행매매와 임직원 자기매매 제한, 미공개정보 이용과 시세조종 같은 불공정거래, 준법감시인과 내부통제, 고객 재산 분별관리를 다룹니다. 투자광고와 청약철회권 같은 소비자 보호 제도도 포함됩니다.
법률 조문 번호나 숫자를 묻기보다 어떤 행위가 허용되고 금지되는지, 각 원칙이 무엇을 요구하는지를 고르는 문항이 대부분입니다. 비슷한 이름의 원칙을 투자권유가 있는 경우와 없는 경우처럼 적용 상황으로 나누어 정리하는 것이 핵심입니다. 금융상품 및 세제에서 배운 상품의 위험을 떠올리며 보면 규제 취지가 쉽게 이해됩니다.
출제 비중
CertHub 예상문제 100문항 중 25문항(25.0%)이 이 과목입니다.문제 은행 구성 비율이며 시행기관의 공식 출제 비중이 아닙니다. CertHub 과목 분류는 시행기관의 시험 과목과 다를 수 있습니다.
직무윤리 및 법규 핵심 개념 요약
- 신의성실·충실·선관주의 의무
- 신의성실의무는 고객에게 신의를 지키고 성실히 업무를 하라는 가장 기본적인 윤리이자 법적 의무입니다. 충실의무는 자기나 제3자보다 수익자의 이익을 앞세우라는 것이고, 선관주의의무는 선량한 관리자의 주의로 자산을 신중하게 운용하라는 것입니다.
- 적합성 원칙과 적정성 원칙
- 적합성 원칙은 투자자의 재산상황, 경험, 목적을 파악해 맞지 않는 상품을 권유하지 말라는 것이고, 정보를 확인할 수 없는 일반투자자에게는 권유 자체를 하지 않습니다. 적정성 원칙은 권유 없이 파생상품 등을 거래하려 할 때도 부적정하다는 사실을 알리게 합니다.
- 설명의무와 부당권유 금지
- 투자권유 때는 상품 내용, 투자위험, 수수료 같은 중요사항을 투자자가 이해하도록 설명해야 합니다. 불확실한 사항을 단정적으로 말하며 권유하거나 손실을 보전해 주고 이익을 미리 보장하는 약속은 원칙적으로 금지됩니다.
- 이해상충과 정보교류차단
- 이해상충은 회사와 고객, 또는 고객끼리 이익이 부딪치는 상황으로 이를 관리할 내부장치가 필요합니다. 부서 간 미공개중요정보의 부당한 교류는 정보교류차단장치로 막고, 고객 주문정보를 이용해 먼저 매매하는 선행매매는 금지됩니다.
- 불공정거래 행위
- 상장법인의 공개되지 않은 중요정보를 이용해 특정증권을 매매하는 것은 미공개중요정보 이용행위로 금지됩니다. 통정매매나 가장매매로 시세를 인위적으로 움직여 다른 사람의 매매를 끌어들이는 시세조종도 불공정거래에 해당합니다.
- 내부통제와 준법감시인
- 내부통제기준은 법규 위반과 위험을 예방해 건전 경영을 확보하기 위한 절차이고, 준법감시인은 임직원의 준수 여부를 상시 점검합니다. 임직원 자기매매를 신고·제한하는 것도 직무상 정보 이용과 고객과의 이해상충을 막기 위한 통제입니다.
투자자산운용사 직무윤리 및 법규 예상문제 미리보기
직무윤리 및 법규 과목 25문항 중 8문항입니다. 정답과 해설은 눌러서 확인할 수 있습니다.
- 직무윤리 및 법규1번 문항금융투자업 종사자의 가장 기본적인 윤리인 '신의성실의무'로 옳은 것은?
- 1.수익을 위해 어떤 수단도 허용된다는 원칙
- 2.고객보다 회사 이익을 우선하는 원칙
- 3.고객에게 신의를 지키고 성실하게 업무를 수행할 의무
- 4.정보 은폐를 허용하는 원칙
정답·해설 보기
정답 3번. 고객에게 신의를 지키고 성실하게 업무를 수행할 의무
신의성실의무는 금융투자업 종사자가 고객에 대해 신의를 지키고 성실히 직무를 수행해야 하는 가장 기본적 윤리이자 법적 의무입니다.
- 직무윤리 및 법규2번 문항투자자의 특성에 맞지 않는 상품 권유를 금지하는 원칙은?
- 1.실명제 원칙
- 2.공시 원칙
- 3.무과실 원칙
- 4.적합성 원칙
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정답 4번. 적합성 원칙
적합성 원칙은 투자자의 재산상황·투자경험·투자목적 등을 파악해 그에 적합하지 않은 상품의 투자권유를 금지하는 원칙입니다.
- 직무윤리 및 법규3번 문항투자권유 없이 파생상품 등 위험상품을 거래하려는 경우에도 부적정 사실을 알려야 하는 원칙은?
- 1.적정성 원칙
- 2.비밀유지 원칙
- 3.자기매매 원칙
- 4.선행매매 원칙
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정답 1번. 적정성 원칙
적정성 원칙은 투자권유 없이 파생상품 등 위험상품을 거래하려는 경우에도 투자자에게 적정하지 않다는 사실을 알려야 하는 원칙입니다.
- 직무윤리 및 법규4번 문항금융투자상품의 내용·위험을 이해할 수 있도록 알려야 하는 의무는?
- 1.보고의무
- 2.설명의무
- 3.등록의무
- 4.환매의무
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정답 2번. 설명의무
설명의무는 투자권유 시 상품의 내용·투자위험·수수료 등 중요사항을 투자자가 이해할 수 있도록 설명해야 하는 의무입니다.
- 직무윤리 및 법규5번 문항다음 중 '부당권유'에 해당하는 행위는?
- 1.위험을 충분히 설명하고 권유
- 2.투자자 의사를 존중하여 권유
- 3.불확실한 사항에 대해 단정적 판단을 제공하며 권유
- 4.적합성 확인 후 권유
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정답 3번. 불확실한 사항에 대해 단정적 판단을 제공하며 권유
손실이 없다거나 반드시 오른다는 등 불확실한 사항에 대해 단정적 판단을 제공하는 행위는 부당권유로 금지됩니다.
- 직무윤리 및 법규6번 문항고객의 이익과 회사(또는 임직원)의 이익이 충돌하는 상황을 뜻하는 개념은?
- 1.선의취득
- 2.공매도
- 3.기한이익
- 4.이해상충
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정답 4번. 이해상충
이해상충은 금융투자업자와 고객, 또는 서로 다른 고객 간 이익이 충돌하는 상황으로 이를 관리·방지할 내부장치를 갖춰야 합니다.
- 직무윤리 및 법규7번 문항회사 내 부서 간 미공개중요정보의 부당한 전달을 차단하는 장치는?
- 1.정보교류차단장치(Chinese Wall)
- 2.자기자본규제
- 3.예금자보호제도
- 4.콜옵션
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정답 1번. 정보교류차단장치(Chinese Wall)
정보교류차단장치는 고유·위탁·자산운용 부문 간 미공개중요정보의 부당한 교류를 막아 이해상충을 방지하는 내부통제 장치입니다.
- 직무윤리 및 법규8번 문항상장법인의 미공개중요정보를 이용해 특정증권을 매매하는 행위는?
- 1.정상적 투자로 허용된다
- 2.미공개중요정보 이용행위로 금지된다
- 3.공매도로 허용된다
- 4.적법한 시세조종이다
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정답 2번. 미공개중요정보 이용행위로 금지된다
상장법인 내부자 등이 공개되지 않은 중요정보를 이용해 특정증권을 매매하는 것은 자본시장법상 엄격히 금지됩니다.
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다른 종목 예상문제 PDF 보기기준일 2026년 10월 14일 · CertHub가 자체 제작한 예상문제입니다. 시행기관이 공개한 기출문제가 아닙니다.