CBT 모의고사

AFPK (재무설계사)

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AFPK (재무설계사) 예상문제 미리보기

전체 100문항 중 10문항을 과목별로 뽑았어요. 정답과 해설은 눌러서 확인할 수 있습니다.

재무설계 개론1번 문항
재무설계에 대한 설명으로 가장 적절한 것은?
1. 1.개인의 생애 목표 달성을 위해 재무적 자원을 종합적으로 계획하고 관리하는 과정이다
2. 2.단기간에 높은 수익을 내기 위한 투자 기법을 의미한다
3. 3.세금을 회피하기 위한 절세 전략만을 뜻한다
4. 4.보험 상품을 판매하기 위한 영업 활동을 의미한다
정답·해설 보기
정답 1번. 개인의 생애 목표 달성을 위해 재무적 자원을 종합적으로 계획하고 관리하는 과정이다
재무설계는 생애 목표 달성을 위해 자산·부채·현금흐름·위험을 종합 점검하고 계획을 실행·수정해 가는 과정이다. 단기 고수익 기법이나 상품 판매 활동과는 구별된다.
위험관리와 보험설계2번 문항
순수위험과 투기위험에 대한 설명으로 옳은 것은?
1. 1.순수위험은 손실만 발생하거나 손실이 없는 위험으로, 보험의 주된 대상이다
2. 2.투기위험은 손실 가능성만 있는 위험이다
3. 3.순수위험은 이익 가능성도 함께 갖는다
4. 4.투기위험이 보험의 주된 대상이다
정답·해설 보기
정답 1번. 순수위험은 손실만 발생하거나 손실이 없는 위험으로, 보험의 주된 대상이다
순수위험은 손실이 나거나 손실이 없는 두 결과만 있어 보험의 대상이 된다. 반면 투기위험은 이익 가능성도 함께 있어 원칙적으로 보험에 부보되지 않는다.
투자설계3번 문항
채권 가격과 시장금리의 관계로 옳은 것은?
1. 1.시장금리가 상승하면 채권 가격도 상승한다
2. 2.금리와 채권 가격은 서로 무관하다
3. 3.시장금리가 상승하면 기존 채권의 가격은 하락한다
4. 4.금리가 하락하면 채권 가격도 하락한다
정답·해설 보기
정답 3번. 시장금리가 상승하면 기존 채권의 가격은 하락한다
채권 가격과 시장금리는 서로 반대로 움직인다. 금리가 오르면 새로 발행되는 채권의 이자가 더 높아지므로 이미 발행된 채권의 가격은 떨어지게 된다.
부동산·상속설계4번 문항
부동산 투자의 수익 원천에 대한 설명으로 옳은 것은?
1. 1.오직 임대수익만 존재한다
2. 2.임대를 통한 운영수익과 가격 상승에 따른 자본이득으로 구성된다
3. 3.오직 시세차익만 존재한다
4. 4.배당수익으로만 구성된다
정답·해설 보기
정답 2번. 임대를 통한 운영수익과 가격 상승에 따른 자본이득으로 구성된다
부동산 투자수익은 임대 등 운영에서 나오는 소득수익과 매각 시 가격 상승분인 자본이득으로 나뉜다. 두 원천의 비중은 물건과 시장 상황에 따라 달라진다.
은퇴·세금설계5번 문항
은퇴설계에서 '3층 연금 체계'에 해당하는 것으로 옳은 것은?
1. 1.예금, 적금, 청약저축
2. 2.주식, 채권, 펀드
3. 3.자동차보험, 화재보험, 상해보험
4. 4.국민연금, 퇴직연금, 개인연금
정답·해설 보기
정답 4번. 국민연금, 퇴직연금, 개인연금
3층 연금은 국가가 운영하는 국민연금, 기업이 적립하는 퇴직연금, 개인이 준비하는 개인연금으로 구성되며, 층을 겹쳐 노후 소득의 공백을 줄이는 구조다.
재무설계 개론6번 문항
재무설계 프로세스 6단계 중 가장 먼저 이루어지는 것은?
1. 1.고객과의 관계 정립
2. 2.재무상태의 분석 및 평가
3. 3.재무설계 제안서의 실행
4. 4.실행에 대한 모니터링
정답·해설 보기
정답 1번. 고객과의 관계 정립
재무설계 프로세스는 고객과의 관계 정립에서 출발해 정보수집, 재무상태 분석·평가, 제안서 작성 및 제시, 실행, 모니터링의 여섯 단계로 순차 진행된다.
위험관리와 보험설계7번 문항
위험관리 방법 중 '위험 전가'에 해당하는 것은?
1. 1.위험한 활동 자체를 하지 않는다
2. 2.안전장치를 설치해 손실 규모를 줄인다
3. 3.보험 가입을 통해 위험을 보험회사에 이전한다
4. 4.위험을 스스로 부담한다
정답·해설 보기
정답 3번. 보험 가입을 통해 위험을 보험회사에 이전한다
위험 전가는 보험 가입이나 계약을 통해 손실 부담을 제3자에게 넘기는 방법이다. 손실을 스스로 떠안는 위험 보유와는 부담 주체가 정반대라는 점이 다르다.
투자설계8번 문항
분산투자(포트폴리오 구성)의 주된 효과로 옳은 것은?
1. 1.서로 다른 자산에 나누어 투자하여 위험을 줄일 수 있다
2. 2.기대수익률을 항상 극대화한다
3. 3.모든 위험을 완전히 제거한다
4. 4.거래비용을 항상 0으로 만든다
정답·해설 보기
정답 1번. 서로 다른 자산에 나누어 투자하여 위험을 줄일 수 있다
상관관계가 낮은 자산에 나누어 투자하면 개별 종목에서 오는 비체계적 위험이 서로 상쇄되어 전체 변동성이 줄어든다. 다만 시장 전체 위험은 그대로 남는다.
부동산·상속설계9번 문항
물권 중 '담보물권'에 해당하는 것은?
1. 1.지상권
2. 2.지역권
3. 3.전세권
4. 4.저당권
정답·해설 보기
정답 4번. 저당권
저당권은 채권 담보를 위해 설정하는 담보물권으로 목적물을 사용하지 않고 우선변제권을 갖는다. 지상권·지역권·전세권은 사용·수익이 목적인 용익물권이다.
은퇴·세금설계10번 문항
국민연금 노령연금의 수급개시연령에 대한 설명으로 옳은 것은?
1. 1.모든 가입자가 55세부터 받는다
2. 2.출생연도에 따라 단계적으로 상향되어 왔다
3. 3.출생연도와 무관하게 동일하다
4. 4.가입만 하면 즉시 지급된다
정답·해설 보기
정답 2번. 출생연도에 따라 단계적으로 상향되어 왔다
국민연금 노령연금의 수급개시연령은 법 개정에 따라 출생연도별로 단계적으로 높아져 왔다. 따라서 같은 제도라도 출생연도에 따라 개시 시기가 달라진다.